Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Curaçao eGaming-Lizenz Nr. 8048/JAZ2021-033. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente benötigen, wie wir Transaktionen überwachen und welche Folgen eine ausbleibende Verifizierung hat.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind für uns keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Bedrohungen, denen wir mit einem festen Regelwerk begegnen. Unsere AML-Richtlinie basiert auf den Auflagen unserer Lizenzbehörde Curaçao eGaming sowie den international anerkannten FATF-Standards. Wir betreiben Boomzino Casino unter der Lizenz Nr. 8048/JAZ2021-033, und genau diese Lizenz verpflichtet uns zu einem funktionierenden System zur Verhinderung illegaler Geldströme.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir kennen unsere Spieler. Jede Auszahlung geht nur an verifizierte Personen auf verifizierte Zahlungsmittel. Verdächtige Muster melden wir über die vorgeschriebenen Kanäle, ohne Sie vorab darüber zu informieren. Diese Meldepflicht ist gesetzlich, und wir setzen sie ohne Ausnahme um. Ein Compliance-Team prüft our Abläufe laufend und passt sie an neue Vorgaben der Lizenzbehörde an.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung Ihrer Identität ist keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht. Wir verifizieren Sie zu drei Anlässen: bei der Registrierung (automatische Abgleichung Ihrer Angaben gegen Sperrlisten und Altersdaten), vor der ersten Auszahlung (vollständige Identitätsprüfung) und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen. Verifizieren Sie sich früh, am besten direkt nach der Registrierung, dann verzögert Ihre erste Auszahlung nicht.

Bei der Bearbeitung Ihrer Dokumente benötigen wir bis zu 48 Stunden. Sofern Ihre Unterlagen vollständig und lesbar sind, ist die Prüfung häufig deutlich schneller abgeschlossen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, vollständig sichtbar, gültig)
• Adressnachweis: Strom- oder Gasrechnung, Bankauszug oder amtliche Meldebestätigung, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Bankauszug der Einzahlungsmethode
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis der Einzahlungsfonds (siehe Abschnitt zur Fondsherkunft)

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt zur verifizierten Auszahlung

Der gesamte Prozess läuft in Ihrem Konto über den Bereich für Dokumentenverifizierung. Sie laden Ihre Unterlagen direkt dort hoch, und unser Compliance-Team prüft sie in der Reihenfolge des Eingangs. Sie erhalten eine Benachrichtigung per E-Mail an die in Ihrem Konto hinterlegte Adresse, sobald die Prüfung abgeschlossen ist oder Unterlagen fehlen.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die einer Verschwiegenheitspflicht unterliegen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche oder behördliche Verpflichtung verlangt dies.

• Schritt 1: Konto eröffnen und persönliche Daten (Name, Geburtsdatum, Adresse) vollständig und wahrheitsgemäß angeben
• Schritt 2: Bereich für die Dokumentenverifizierung im Konto aufrufen
• Schritt 3: Identitätsnachweis, Adressnachweis und bei Bedarf den Nachweis des Zahlungsmittels hochladen
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, Bearbeitungszeit bis zu 48 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach stehen Ihnen Auszahlungen ohne weitere Hürden offen

Warum wir nach der Fondsherkunft fragen

Bei bestimmten Mustern fragen wir nach, woher die Mittel stammen, die Sie bei uns einzahlen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Feststellung, dass eingesetztes Geld aus legaler Quelle stammt. Typische Auslöser sind ungewöhnlich hohe Einzahlungen, ein deutlicher Bruch zu Ihrem bisherigen Spielverhalten oder wiederholte Einzahlung und sofortige Auszahlung ohne nennenswerte Spielaktivität.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise über Vermietungseinnahmen, Erbschaften, Schenkungen oder den Verkauf von Vermögenswerten. Welche Unterlage im Einzelfall passt, klären wir individuell mit Ihnen über [email protected] oder den 24/7 erreichbaren Live-Chat.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten und manuellen Prüfverfahren. Unser System vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem bekannten Spielerprofil und markiert Abweichungen zur manuellen Kontrolle. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das auch die Einzahlung getätigt wurde, sofern technisch möglich. Damit stellen wir sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, woher sie stammen.

Die Mindesteinzahlung beträgt 10 EUR, die Mindestauszahlung 20 EUR. Auszahlungen sind auf 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat begrenzt. Die Bearbeitung dauert bei Kryptowährungen und E-Wallets bis zu 24 Stunden, bei Karten und Banküberweisungen 1 bis 3 Werktage. Für die Verifizierung selbst berechnen wir keine Gebühren, und auch auf Ein- und Auszahlungen erheben wir keine Kosten.

Wählen Sie Ihre Einzahlungsmethode mit Bedacht, denn die Auszahlung muss in der Regel auf demselben Weg erfolgen. Krypto-Einzahlungen in BTC, ETH oder USDT wickeln wir ebenfalls ab, hier gelten dieselben Verifizierungspflichten wie bei klassischen Zahlungsmitteln.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder ergeben sich Widersprüche zwischen Ihren Angaben und den Unterlagen, bleiben uns keine Handlungsspielräume. Die Auszahlung wird dann so lange zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen nehmen wir weiterhin an, solange keine konkreten Verdachtsmomente bestehen, denn Ihr eingezahltes Guthaben gehört Ihnen und wird nicht eingezogen.

Bei ernsthaften Verstößen, etwa gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf Geldwäsche, sind wir zur Sperrung des Kontos und zur Meldung an die zuständige Behörde verpflichtet. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft kann einbehalten werden. Wichtig: Geben Sie bei der Registrierung Ihre Daten korrekt an. Eine spätere Namensänderung oder abweichende Adresse lässt sich nur mit dokumentiertem Nachweis korrigieren.

Sollte einmal ein Dokument abgelehnt werden, nennen wir Ihnen den konkreten Grund und die Möglichkeit zur Neueinreichung. Denken Sie an klare, unverstellte Fotos ohne Spiegelungen, und stellen Sie sicher, dass alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten speichern wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Aufbewahrungsfrist ergibt sich aus den Vorgaben unserer Lizenzbehörde und dient dem Nachweis, dass wir unsere Sorgfaltspflichten korrekt erfüllt haben. Behörden können in diesem Zeitraum Auskunft verlangen, und dafür müssen die Belege vollständig vorliegen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Ihr Widerrufsrecht und Ihre Rechte auf Auskunft sowie Berichtigung Ihrer Daten bleiben hiervon unberührt. Fragen zum Umgang mit Ihren Daten beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen von Spielern

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen ist die Prüfung häufig schneller abgeschlossen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Kann ich vor der Verifizierung eine Auszahlung beantragen?

Einzahlungen und Spielguthaben sind vorher möglich, aber die erste Auszahlung geben wir erst nach abgeschlossener Identitätsprüfung frei. Verifizieren Sie sich am besten direkt nach der Registrierung, dann verzögert sich Ihre erste Auszahlung nicht.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Diese Same-Method-Regel ist Teil unserer AML-Richtlinie. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person und das Zahlungsmittel zurückfließen, von denen sie stammen, und verhindert die Umleitung von Geldern über Drittkonten.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir nennen Ihnen den konkreten Ablehnungsgrund und geben Ihnen die Möglichkeit zur Neueinreichung. Achten Sie auf scharfe, vollständig sichtbare Fotos ohne Spiegelungen oder Beschneidungen.

Wann fragt Boomzino Casino nach der Herkunft meiner Einzahlungsgelder?

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, deutlich verändertem Spielverhalten oder wiederholten Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung ohne Spielaktivität fordern wir einen Herkunftsnachweis, etwa Gehaltsabrechnungen oder Bankauszüge.